Главная » Новости игорного бизнеса » Расширение списка причин для лишения лицензии волнует банки РФ

28.10.2021

Расширение списка причин для лишения лицензии волнует банки РФ

Отечественные кредитные организации волнуются о возможном расширении списка причин для отзыва лицензий. Такое предложение поступило от Центробанка. Больше о банковской системе, кардинальных отличиях Visa от Mastercard и новом регулировании читайте в соответствующем разделе.

Расширение списка причин для лишения лицензии волнует банки РФ

В качестве реакции на тревожное заявление Ассоциация банков России направила письмо на имя главы Комитета по финрынкам в Госдуме Анатолия Аксакова. В сообщении отмечается, что законопроект о проведении антиотмывочной кампании с помощью базы «Знай своего клиента» существенно увеличивает количество причин, по которым регулятор может аннулировать лицензию у банка. При этом указано, что в таком случае не учитываются «справедливость и соразмерность».

Особо отмечается тот момент, что разрешение на ведение деятельности могут отобрать за невыполнение или нарушение в предоставлении информации клиентам об их включении в группу подозрительных лиц. При этом участие в оценочной программе «Знай своего клиента» является необязательным, поэтому независимые от нее банки находятся в более выгодном положении, чем те, кто решил сотрудничать с платформой Банка России. Это касается и затрат на информирование клиентов, ведь банки должны стать посредником между регулятором и клиентом.

Ранее авторы проекта заявляли о снижении оперативных издержек кредитных организаций, которые принесет с собой оценочная платформа. Но на самом деле взаимодействие с платформой и поддержка ее деятельности являются дорогостоящими. В качестве встречного предложения представители ассоциации выдвинули идею держать базу оценок клиентов прямо на сайте Центробанка. Это существенно повысит удобство работы и сделает обслуживание более прозрачным. Об том пишет News.ru.

Читайте также:  Онлайн-лицензированием в Литве довольны не все

Напомним, что ЗКС разработана ЦБ в рамках так называемой антиотмывочной кампании для оценки рисков, которые несет клиент. Согласно полученной в ходе анализа информации, клиенту будут присваивать оценку (зеленый, желтый, красный). Далее банк, получивший данные о клиенте, сможет решать, вести ли с ним финансовые отношения. На данный момент платформа тестируется, а законопроект о ее использовании принят летом в первом чтении.

Расширение списка причин для лишения лицензии волнует банки РФ

На фоне этого происходит крайне важное для криптоэкономики и банковских систем событие – международная платежная система Mastercard объединилась с криптопредприятием Bakkt и собирается интегрировать новые деньги в платежную сеть. Уже в ближайшее время банки и продавцы смогут использовать криптоактивы для своих продуктов. Как сообщает «Хайтек+», появятся новые криптокошельки, кредитные и дебетовые карты, которые будут аккумулировать криптосредства и позволят тратить их на покупки там, где это разрешено. Также будет присутствовать программа лояльности, которая позволит накапливать за кешбэк не абстрактные баллы, а криптоденьги, которые можно будет перевести в фиат.

Подобные прецеденты уже были на рынке, некоторые стартапы и банки предлагают похожие условия. Но впервые такой гигант платежных систем, который работает в 210 странах и сотрудничает с самыми крупными кредитными предприятиями в мире, решился на подобный шаг. На сегодня в системе зарегистрировано 2,8 млрд карт.

А тем временем критике бизнес-экспертов подвергся Банк России за свою медлительность в работе над системными решениями по криптовалюте, а Олег Дерипаска даже назвал ее инфантильной.

Расширение списка причин для лишения лицензии волнует банки РФ