Как получить пенсионную карту Сбербанка

Пенсионные карты системы МИР от Сбербанка – это удобный вариант получения пенсии и других социальных выплат. Средства приходят всегда в один день, не нужно ждать почтальона или ходить в отделение почты. Также, существуют и приятные бонусы в виде кэшбэка за покупки и скидки в некоторых магазинах. Как оформить первую пенсионную карту Сбербанка и что нужно сделать, чтобы возвращался процент от покупок будет рассказано в этой статье.

Получайте пенсии, пособия и прочие социальные выплаты на Сбербанк

Сбербанк – один из крупнейших и старейших банков Российской Федерации. Он предлагает выгодные условия для получения и использования пенсионных карт. Оформить пластиковый чип несложно, а бонусы, которые будут приходить в виде балов, можно использовать в виде реальных денежных средств. По сравнению с аналогичными банками страны, именно Сбер предлагает наиболее приятные условия сотрудничества.

Кто может получить карту

С 2011 года в обиход по Российской Федерации постепенно входили карточки системы МИР. Сегодня они имеются у подавляющего большинства граждан страны, которые получают заработную плату или пенсию. Социальные карточки выдаются лицам, которые получают средства не с работы, а по состоянию здоровья или возраста.

Требования к физическим лицам при подаче заявке на оформление карты:

1. Совершеннолетие.
2. Наличие паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
3. Гражданство Российской Федерации.
4. Прописка на территории РФ.
5. Право на получение социальных выплат. Например, пенсионный возраст, потеря кормильца семьи или компенсация за военных, чрезвычайные события.

Гражданин может иметь карточку только в одном экземпляре. При истечении срока действия ее необходимо заменить. Доставку на дом Сбербанк не производит, но получение пластикового чипа можно назначить в отделе банка, ближайшем к месту жительства.

Как оформить сберкарту для получения пенсии и пособий

На официальном сайте Сбербанка есть подробная инструкция по тому, как оставить заявку на производство пенсионной карты в онлайн-режиме. Также, это можно сделать через мобильное приложение или придя лично в любое отделение банка.

Пошаговая инструкция:

1. Заполнить заявку. Понадобятся личные документы по типу паспорта, а также удостоверение о том, что личность может получать социальные выплаты. Сделать можно на сайте, в приложении или отделение банка.
2. Если анкета заполнялась в онлайн-режиме, должно прийти сообщение о том, что заявка рассмотрена и принята. В банке сотрудники отвечают сразу.
3. Подождать изготовления карты. В среднем на это уходит от 3 до 20 дней. Зависит от наличия праздничных выходных, в которые не работают государственные служащие или размера города. В Москве и Санкт-Петербурге карточки изготавливаются буквально через пару дней.
4. Прийти в отделение, в котором нужно забрать карточку. Там сотруднику необходимо показать паспорт и подписать договор о сотрудничестве со Сбербанком.
5. Активировать карту с помощью терминала в отделении, придет СМС на мобильные телефон.
6. Обязательно необходимо взять у сотрудников в банке реквизиты карты. Их в последующем потребует Пенсионный Фонд, чтобы знать, куда начислять денежные средства.

Условия выпуска и использования

При оставлении заявки на получение пенсионной карты необходимо предоставить два документа: паспорт (или другой документ, подтверждающий личность и прописку на территории РФ) и документ из ПФ России, который указывает на возможность гражданина получать средства по типу пенсии, инвалидных выплат и прочее.

Стоимость обслуживания дебетовой карты МИР Сбербанка для пенсионеров и тарифы

Пенсионная карта, как и другие типы пластика системы МИР, обслуживаются Сбербанком абсолютно бесплатно. Если карту необходимо перевыпустиь по причине утери или поломки, оплата составит всего 30 рублей.

Другие важные детали:

1. Нет комиссии при переводе денежных средств по картам Сбербанка и некоторых других организаций, которые сотрудничают с этим банком.
2. Нет комиссии при снятии или пополнении пенсионной пластиковой карточки.
3. При оплате товаров и услуг безналичным способов комиссии также не будет (при валидаторе, который принимает карты МИР, а такие почти все на территории РФ и в ряде других государств, например, в Казахстане).
4. Комиссия в 0,5% от суммы снятия и пополнения более чем на 500 тысяч рублей в месяц или 50 тысяч рублей за сутки.
5. Комиссия в 1% при снятии наличных денежных средств в банкоматах других банков без пометки «МИР».

Как начисляются проценты пенсионеру

Сбербанк дает неплохие, по сравнению с другими банками, годовые проценты за деньги, которые находятся на счету, — 3,5%. Сбербанк работает по следующей схеме:

1. Выплаты в размере 3,5% от суммы на счету ежедневно возвращаются.
2. Раз в три месяца сумма за все эти дни вернется на счет в виде реальных рублей.

Эта схема действует уже с первого дня. Многие пользователи пенсионных карт советуют не снимать денежные средства после прихода суммы, а пользоваться безналичным расчетом. Благо, такая возможность сейчас есть практически везде даже в маленьких городах и поселках. Чем дольше и крупнее сумма будет лежать на счету, тем больше кэшбэка вернется клиенту банка.

Какие действуют условия бесплатности

Как уже говорилось, обслуживание карты полностью бесплатно. Клиент не платит за оформление, выпуск и практически все транзакции, особенно внутри одного банка. Единственное – СМС-оповещение. Изначально оно подключено и составляет 30 рублей в месяц. Первую СМС-ку для активации карты отключить нельзя, поэтому как минимум 30 рублей обязано быть. Далее функцию можно отключить, а отслеживать процессы и баланс на карте легко с помощью личного кабинета на официальном сайте или в мобильном приложении, которое будет всегда под рукой.

Льготы по пенсионной карте Сбербанка

К приятным бонусам от использования пенсионной карты системы МИР именно Сбербанка относится следующее:

1. Ставка по вкладам «Сохраняй» в банке немного повышена. С обычной картой при вкладе более 100 000 рублей и сроком хранения более 1 года процент составит 3,45%. Для пенсионеров процентная ставка превращается в 3,6%, а сама сумма может быть любой.
2. Бонусы «Спасибо». Они постепенно начисляются и могут расходоваться только в некоторых супермаркетах и аптеках. Они не влияют на годовой процент выплаты со счета.
3. Возможность подключить дешевый мобильный тариф «СберМобайл». Он лает 1 Гб мобильного интернета, до 300 бесплатных минут звонков (только для российских абонентов), а также 50 СМС-сообщений с ограниченным количеством символов. Стоимость тарифа 149 рублей в месяц. Однако в первый раз необходимо заплатить 300 рублей. 15% от этой суммы вернется на баланс, но уже в форме бонусов «Спасибо». Далее оплату можно производить только на 149 рублей в месяц.
4. Ставка за кредит немного меньше. Пенсионерам вообще сложно взять кредит. В большинстве банков специалисты не доверяют пожилым людям из-за низкого уровня доходов. Сбербанк немного помогает с этой проблемой и предлагает следующие условия: ставка ниже на один процент, получить кредит можно буквально за один приход в отделение, а из документов понадобится только паспорт гражданина Российской Федерации. Так, не нужны будут данные о доходах, которые чаще всего и не позволяют пенсионерам получить займ в официальном банке. Взять кредит иногда бывает необходимостью, но подходить к этому нужно с умом, так как в любом случае отдавать придется в разы больше.
5. 35% скидка на юридические консультации через сервис «Личный юрист» в Сбере. Личная или онлайн консультация стоит 2 900 рублей. По пенсионной карте эта сумма снижается до 1 885 рублей.

Как получить кэшбэк по карте

Бонусы, а именно они являются своеобразным кэшбэком, получаются через оплату по безналичному расчету. Эти бонусы переходят в сервис «СберСпасибо», откуда ими можно оплачивать товары в магазинах или аптеках, заказывать услуги. 1 бонус Сбербанка равен 1 настоящему рублю. Чтобы получать приятный возврат части средств, необходимо проверить подписку на программу «СберСпасибо». Сделать это можно на официальном сайте в личном кабинете или с помощью приложения на смартфоне. Необходимо зайти в раздел «Сервисы» и найти в списке «СберСпасибо».

Также для пенсионных пластиковых карт существует политика повышенных бонусов для нескольких направлений. То есть за одну покупку можно будет получать на пару процентов больше очков в «СберСпасибо». Можно выбрать только одну категорию из следующего списка:

1. 3% на «АЗС»;
2. 3% на «Аптеки»;
3. 3% на «Детство»;
4. 1,5% на «Товары для дома»;
5. 1% на «Супермаркеты»;
6. 0,5% на «Все покупки».

Вывести деньги, полученные из бонусов, не получится. Однако их можно использовать иначе. Например, оплачивать счета жилищно-коммунального хозяйства или пополнять мобильный счет только через Сбербанк.

Преимущества и недостатки пенсионной карты

У Сбербанка есть несколько вариантов пластиковых карт. Все они выдаются разным лицам и для различных целей. У пенсионных карточек есть ряд своих преимуществ и недостатков.

Плюсы пенсионной пластиковой карты от Сбербанка:

1. Банковская система Сбера широко развита по всей территории страны. Поэтому снятие или пополнение счета не будет проблемой. Также, банкоматы и терминалы отмечены на онлайн-картах городов.
2. Возможность получения бонусов с помощью программы «СберСпасибо». Их можно использовать для покупки товаров, услуг и пополнения других счетов.
3. Система «МИР» распространена по всей России. Она объединяет многие банки, поэтому снять или пополнить средства можно даже в терминалах, не принадлежавших Сберу.
4. Полностью бесплатное обслуживание, если отключить функцию СМС-оповещения.
5. Возможность получить выгодный тариф для мобильной связи.
6. Удобное совершение транзакций прямо из дома в мобильном приложении или личном кабинете.

Минусы пенсионной пластиковой карты от Сбербанка:

1. Карточка может изготавливать вплоть до 15 – 20 рабочих дней, что составляет почти месяц. Эта проблема касается, скорее, маленьких городов и поселков, так как в крупных — процесс идет гораздо быстрее.
2. Не самая высокая годовая ставка возврата средств за три месяца. В некоторых банках она может достигать 6 – 7%, а в Сбере всего 3,5%.
3. Карточкой нельзя расплачиваться во многих странах, даже если там есть система «МИР». Это недостаток исключительно пенсионного пластика.
4. Для снятия в некоторых банкоматах других организаций придется платить комиссию. С другой стороны, в России большинство терминалов работают с системой «МИР».
5. Бонусы, которые начисляются за безналичный расчет этой картой, нельзя снимать или переводить между счетами. Программа «Спасибо» предлагает пенсионерами использовать эти балы в качестве скидки, а при накоплении нужного количества некоторые товары можно купить всего за 1% от реальной стоимости.

Частые вопросы

Почему пенсионная карта Сбербанка долго делается?

Причина может быть в расположении города. В некоторых районах просто нет местного производства карточек, а доставка из Москвы или других крупных городов может занять время. При сильной задержке (более 20 рабочих дней) стоит обратиться в поддержку банка: позвонить по номеру, указанному на сайте или прийти лично в отделение, в которое заказывалась карта.

Могу ли я заказать индивидуальный дизайн?

Да. Пенсионные, так же, как и дебетовые карты выпускаются в уникальном дизайне. Это услуга платная – 500 рублей. При каждом перевыпуске тоже по 500 рублей.

Где, как и когда я могу забрать готовую карту?

Доставку на дом Сбербанк не производит, поэтому получить карточку можно только в одном из отделений банков. При подаче заявки онлайн необходимо указать, куда она должна приехать. После оповещения о готовности необходимо прийти за карточкой по указанному адресу, с собой иметь паспорт. Находиться в банке она может долго. Однако с этим лучше не тянуть, так как Пенсионному Фонду нужны данные для осуществления переводов.